Carteira De Investimentos Em FIIs Planilha Excel Grátis

1. Abra a aba Carteira_FIIs e confira os campos de cada fundo, como ticker, segmento, gestora, CNPJ, quantidade de cotas e preço médio.
2. Preencha a data da compra, a quantidade de cotas e o preço médio pago por cota. A planilha usa esses dados para formar o valor investido e comparar com a cotação atual.
3. Registre os proventos na aba Proventos com a data do pagamento, o fundo e o valor recebido. Isso alimenta o controle de renda da carteira.
4. Revise a aba Resumo_Dashboard para ver a consolidação visual, a distribuição dos fundos e a leitura geral do desempenho.
5. Use a aba Instrucoes como guia operacional se quiser repetir o preenchimento todo mês com a mesma lógica.
6. Atualize as cotações e os proventos sempre que houver novos dados. Assim, a comparação entre valor investido e valor atual continua confiável.
7. Se você aportar mais R$ 1.000 em um fundo, inclua a nova operação na carteira para manter o fluxo de caixa e a rentabilidade consistentes.

A lógica central da planilha é simples: você multiplica a quantidade de cotas pelo preço médio para achar o custo de entrada e compara isso com a cotação atual para medir o resultado. Se você comprou 50 cotas de HGLG11 a R$ 162,50, o investimento inicial foi de R$ 8.125; se a cotação atual está em R$ 168,90, o valor de mercado sobe para R$ 8.445, uma diferença de R$ 320 antes dos proventos.

Na mesma linha, 40 cotas de KNRI11 a R$ 148,20 representam R$ 5.928 investidos; com cotação de R$ 155,40, o valor atual vai a R$ 6.216, criando R$ 288 de valorização. Quando você soma isso na planilha, o lucro/prejuízo deixa de ser uma percepção e vira conta fechada em reais, sem depender de memória ou de print de corretora.

Onde entram os proventos

Os proventos recebidos entram como complemento da valorização da cota. Se uma carteira com R$ 20.000 investidos recebe R$ 180 por mês, o acumulado em 12 meses chega a R$ 2.160, e esse valor muda completamente a leitura do retorno total.

Por que o cálculo precisa ficar separado por fundo

Cada FII tem comportamento próprio de preço, rendimento e segmento. Separar linha a linha permite comparar um fundo de papel com outro de logística sem misturar custo de entrada, renda mensal e variação de mercado, o que evita distorções no resultado final.

Em FIIs, o ponto fiscal mais sensível é o tratamento dos rendimentos e do ganho de capital. Na prática, os rendimentos mensais distribuídos por fundos imobiliários são isentos de IRPF para pessoa física quando a estrutura do fundo atende às regras legais, mas o ganho na venda das cotas pode ser tributado em 20% via DARF de ganho de capital, com apuração separada da renda isenta.

Isso muda a conta do retorno. Se você compra um FII por R$ 10.000 e vende depois por R$ 12.000, o lucro de R$ 2.000 gera imposto de R$ 400, reduzindo o ganho líquido para R$ 1.600; já os R$ 180 mensais de proventos entram como renda recebida sem o mesmo efeito de retenção na fonte, o que deixa a análise da planilha mais fiel ao caixa real.

Taxas e custos que você não pode ignorar

Mesmo quando o rendimento é isento, a operação tem custo de corretagem, emolumentos e eventual taxa de custódia na B3, se houver. Se você paga R$ 4,90 por ordem e faz 12 compras no ano, já são R$ 58,80 que precisam entrar na sua leitura de rentabilidade para não superestimar o ganho.

Posição técnica para a análise

Para acompanhar FIIs, faz mais sentido olhar retorno líquido por fundo do que só o rendimento mensal bruto. Uma carteira que paga R$ 200 por mês mas carrega R$ 120 de custo total anual de operação tem um resultado bem diferente de outra que paga o mesmo valor com custo zero; a planilha ajuda você a enxergar essa diferença sem chute.

O primeiro erro é confundir rendimento alto com boa carteira. Um fundo que distribui R$ 1,20 por cota sobre uma cota de R$ 80 pode parecer mais atraente do que outro que paga R$ 0,90 sobre uma cota de R$ 180, mas sem olhar o preço médio e o valor atual você pode comprar rendimento aparente e ignorar risco de queda.

O segundo erro é não atualizar o preço médio quando faz novos aportes. Se você tinha 30 cotas compradas a R$ 150 e adiciona mais 20 cotas a R$ 170, o custo total vira R$ 8.900 e o preço médio passa a R$ 158,82; sem essa atualização, você acha que está no lucro quando, na verdade, a conta real pode estar apertada.

Quando a falta de registro custa mais

Se você deixa de lançar R$ 520 de proventos de HGLG11 e R$ 440 de KNRI11, a soma de R$ 960 some do seu histórico anual e distorce o Dividend Yield. Em 12 meses, isso vira R$ 11.520 de renda não rastreada, valor suficiente para alterar sua decisão entre reinvestir ou sacar.

Como a planilha expõe o erro

A estrutura da aba de carteira e da aba de proventos força você a enxergar a relação entre quantidade, cotação e renda. Quando um ativo aparece com lucro negativo de R$ 300 mas continua entregando R$ 50 por mês, a planilha deixa claro se ele ainda faz sentido ou se está só ocupando espaço na carteira.

Quando a renda mensal já aparece separada por ativo, o passo seguinte é projetar quanto essa renda recorrente sustenta seu orçamento sem depender de novas entradas.

A primeira alavanca é o aporte mensal. Se você investir R$ 500 por mês em um FII que rende algo próximo de 0,8% ao mês em proventos, o fluxo de renda cresce de forma acumulada e, em 12 meses, os aportes somam R$ 6.000 sem contar valorização.

A segunda alavanca é comprar com preço médio menor. Se uma posição de 40 cotas cai de R$ 155,40 para R$ 148,20 de custo médio após um novo aporte, o ponto de equilíbrio melhora e o retorno percentual sobre o capital investido fica mais favorável.

O que fazer primeiro

• Se a carteira está muito concentrada, reduza a exposição por fundo antes de aumentar o valor total investido.
• Se o preço médio está alto, avalie novos aportes em fundos com melhor relação entre preço e rendimento.
• Se os proventos variam muito, compare o histórico mensal na aba de proventos antes de reinvestir.

Na planilha, essas alavancas aparecem no ajuste do valor investido, na leitura do valor atual e no acompanhamento da renda mensal. Para um investidor com R$ 30.000 em FIIs, uma melhoria de 0,5 ponto percentual no retorno anual representa cerca de R$ 150 a mais por ano; parece pouco, mas em 10 anos isso muda a renda acumulada.

Esse ganho fica mais claro ao concentrar os aportes na carteira de investimentos, onde o peso de cada fundo e a renda acumulada aparecem lado a lado.