Programa de Pontos: Planilha Excel Grátis

1. Abra a aba Clientes e informe um ID único, nome, CPF, e-mail, telefone, cidade, data de cadastro e categoria.
2. Escolha a categoria entre Bronze, Prata, Ouro ou Diamante e registre a data dentro do intervalo permitido de 01/01/2000 a 31/12/2100.
3. Na aba Movimentações, informe o ID da movimentação, a data e o ID do cliente cadastrado.
4. Selecione Compra, Bônus, Resgate ou Ajuste no tipo de movimentação. Para Compra, preencha o valor em R$; para Bônus, Ajuste ou Resgate, informe os pontos na coluna Pontos Informados.
5. Complete, quando aplicável, o número da NF-e, a Loja/Canal e a observação da operação.
6. Não substitua as células calculadas: o nome do cliente, pontos ganhos, pontos resgatados, valor resgatado, saldo e status são preenchidos por fórmulas.
7. Consulte o Dashboard para acompanhar indicadores, categorias e os pontos ganhos e resgatados por mês. Use os filtros nas abas Clientes e Movimentações para localizar registros.

A lógica central transforma o valor de cada compra em pontos e depois calcula o saldo individual. Na aba Movimentações, a fórmula da coluna Pontos Ganhos verifica o tipo de operação: para Compra, divide o valor em R$ por 10 e aplica INT, que descarta a parte decimal; para Bônus e Ajuste, usa a quantidade informada em Pontos Informados; para Resgate, o ganho fica zerado.

Da compra ao saldo disponível

Considere a cliente Ana, cadastrada com o ID CLI-001. Em uma compra de R$ 359,90, a conta é R$ 359,90 ÷ R$ 10,00 = 35,99; com o arredondamento para baixo, entram 35 pontos. Depois, um bônus de aniversário de 100 pontos eleva o total acumulado para 135 pontos.

Se Ana resgatar 80 pontos, a coluna Pontos Resgatados registra 80 e o saldo passa a ser 135 − 80 = 55 pontos. A fórmula da aba Clientes usa SUMIF para somar, pelo ID do cliente, todas as entradas de Pontos Ganhos e Pontos Resgatados na aba Movimentações; em seguida, subtrai os resgates dos ganhos.

O valor econômico do resgate

O arquivo usa uma referência de R$ 0,05 por ponto. Assim, o resgate de 80 pontos representa R$ 4,00 (80 × R$ 0,05), enquanto 55 pontos restantes equivalem a R$ 2,75. Essa quantia é uma estimativa operacional, não uma contabilização automática de custo, margem ou provisão.

O status será Ativo enquanto o saldo for superior a zero. A última movimentação é obtida a partir da maior data positiva registrada para aquele cliente, permitindo identificar há quanto tempo houve atividade sem alterar manualmente o cadastro.

Um programa de pontos não deve ser tratado apenas como uma tabela de descontos. Quando a empresa registra CPF, e-mail e telefone, está lidando com dados pessoais submetidos à LGPD, Lei 13.709/2018. A aba Instruções alerta que esses dados e o número de NF-e devem ter acesso limitado e armazenamento seguro; a planilha não cria controles de consentimento, anonimização ou gestão de incidentes.

O efeito financeiro do benefício

Suponha 200 clientes que gerem, em conjunto, 40.000 pontos em compras de R$ 400.000,00. Pela referência de R$ 0,05, o valor potencial dos benefícios é 40.000 × R$ 0,05 = R$ 2.000,00, equivalente a 0,5% da receita registrada. Se 12.000 pontos forem resgatados, o valor estimado entregue será R$ 600,00.

Esse R$ 600,00 não é automaticamente calculado como imposto, despesa dedutível ou crédito tributário pelo arquivo. A empresa precisa manter a documentação da regra comercial, do resgate e da nota ou comprovante correspondente para conciliar o benefício com sua escrituração e com o regime tributário aplicável, seja Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.

Dados fiscais e acesso

O campo Nº NF-e aceita referências como NFE-2025-000101, mas não valida a autenticidade do documento na Receita Federal nem transmite informação fiscal. Se uma venda de R$ 2.450,00 gerar 245 pontos, o arquivo apenas registra e calcula a pontuação; não calcula ICMS, ISS, IRPJ ou IRPF.

Em 2026, a decisão correta é separar a apuração comercial da obrigação fiscal: use a planilha para controlar pontos e resgates, restrinja o acesso a CPF e contatos e preserve a trilha documental da operação. Não inclua dados além dos necessários para identificar o cliente e comprovar a transação.

Em atendimentos a pequenos comércios, o problema raramente está na soma final; está na qualidade da origem. Um vendedor lança uma compra de R$ 1.000,00 como bônus de 1.000 pontos e, pela regra de R$ 0,05 por ponto, cria um benefício potencial de R$ 50,00 sem receita correspondente. A validação do tipo de movimentação ajuda, mas a conferência operacional continua sendo necessária.

O erro do ID duplicado

Se dois clientes receberem o mesmo ID CLI-010, o PROCV poderá buscar sempre o primeiro nome encontrado. Uma compra de R$ 800,00, equivalente a 80 pontos, pode acabar no saldo da pessoa errada; cinco lançamentos desse tipo deslocariam 400 pontos, ou R$ 20,00 de benefício estimado.

Por isso, o ID deve ser único e digitado com consistência. A lista da coluna ID Cliente na aba Movimentações usa os IDs da aba Clientes, mas a planilha não bloqueia toda duplicidade de cadastro nem corrige um código digitado fora da lista.

Resgate sem baixa e compra sem valor

Outro vazamento ocorre quando a empresa entrega o benefício, mas registra apenas uma observação e não lança Resgate. Se um cliente usar 600 pontos, o controle deveria reduzir o saldo em 600 e mostrar R$ 30,00 na coluna Valor Resgatado; sem a baixa, o sistema continuará exibindo um saldo artificialmente alto.

O inverso também acontece: registrar Compra sem preencher Valor da Compra deixa os pontos ganhos vazios. Uma venda real de R$ 75,00 deveria gerar 7 pontos, mas ficará fora do acumulado se o valor não for informado.

A Figura 1 mostra as colunas de cadastro e saldo da aba Clientes; a Figura 2 apresenta a trilha de cada operação em Movimentações. Use filtros por ID, data e tipo para comparar comprovantes com lançamentos antes de liberar novos resgates.

O resultado do programa muda principalmente com três alavancas: a taxa de geração, o volume de bônus e o valor atribuído ao ponto. Na versão fornecida, a taxa é 1 ponto por R$ 10,00 e o benefício de referência é R$ 0,05 por ponto. Uma compra de R$ 1.000,00 gera 100 pontos e representa R$ 5,00 de benefício potencial.

Alterar a taxa de geração

Se a campanha passar para 2 pontos por R$ 10,00, a mesma compra de R$ 1.000,00 geraria 200 pontos. Mantendo R$ 0,05 por ponto, o benefício potencial subiria de R$ 5,00 para R$ 10,00, o dobro. A fórmula atual da coluna Pontos Ganhos está baseada no divisor 10; portanto, alterar a regra exige revisar essa fórmula em F5:F104, preservando as células que calculam resgates e saldos.

Controlar o custo do resgate

Se o valor de referência cair para R$ 0,04, 1.000 pontos equivalerão a R$ 40,00, e não R$ 50,00. Porém, a coluna M da aba Movimentações usa explicitamente G × 0,05; o novo parâmetro precisa ser aplicado de forma consistente em todas as linhas, pois o arquivo não possui uma célula separada para editar essa taxa.

• Para testar uma campanha, registre um Ajuste de 200 pontos em vez de alterar uma compra real.
• Compare no Dashboard pontos gerados, resgatados e taxa de resgate antes e depois da ação.
• Observe o saldo por Bronze, Prata, Ouro e Diamante antes de oferecer bônus maiores a uma categoria.

A Figura 3 apresenta o Dashboard com os indicadores e os gráficos por categoria e mês. A Figura 4 mostra a aba Instruções, onde a regra operacional, o uso de bônus e os cuidados com dados pessoais estão descritos.