Stocks E ETFs Exterior Planilha Excel Grátis

1. Abra a aba Instruções e leia as orientações das linhas 3 a 10, especialmente o aviso sobre o controle tributário de ativos no exterior.
2. Na aba Carteira, use uma linha para cada compra e preencha as células de entrada: data, ticker, tipo, empresa ou fundo, setor, bolsa, quantidade e preços.
3. Informe o Preço Médio (US$) unitário da compra e a Cotação Atual (US$) mais recente do mesmo ativo.
4. Preencha o Câmbio na Compra (R$/US$) e o Câmbio Atual (R$/US$) usados na sua apuração gerencial.
5. Não altere as colunas calculadas L a S. O Excel calculará investimento, valor atual, resultado, rentabilidade, peso e status.
6. Revise ticker, tipo e bolsa usando as listas disponíveis, que aceitam Stock ou ETF e bolsas NASDAQ, NYSE, AMEX e ARCA.
7. Abra o Resumo para conferir os indicadores, a distribuição por tipo e setor, a consulta por ticker e os três gráficos da carteira.

A lógica central separa quatro grandezas: quantidade, preço em dólar, câmbio e valor em reais. Na aba Carteira, as colunas L a S são calculadas para cada linha, enquanto A a K e T recebem os dados da sua operação. Assim, a planilha não confunde a alta do ativo com a valorização do dólar.

Do custo em dólar ao investimento histórico

Considere o exemplo preenchido na linha da AAPL: 18 ações compradas a US$ 172,40, com câmbio de R$ 4,94. O investimento em dólar é 18 × US$ 172,40 = US$ 3.103,20. Convertendo pelo câmbio da compra, o custo histórico fica em US$ 3.103,20 × R$ 4,94 = R$ 15.329,81, valor calculado na coluna M.

Do preço atual ao resultado

Se a cotação atual for US$ 228,50 e o câmbio atual R$ 5,72, o valor de mercado em dólar será 18 × US$ 228,50 = US$ 4.113,00. Em reais, a coluna O chega a US$ 4.113,00 × R$ 5,72 = R$ 23.526,36; a coluna P subtrai R$ 15.329,81 e mostra resultado de R$ 8.196,55.

A rentabilidade da coluna Q é R$ 8.196,55 ÷ R$ 15.329,81 = 53,47%. Esse percentual é uma variação gerencial da posição, sem descontar corretagem, spread, impostos, dividendos recebidos ou eventuais tarifas que não tenham sido lançadas.

Como o peso é formado

O peso da coluna R divide o valor atual da posição pela soma da coluna O entre as linhas 3 e 102. Se a carteira inteira valer R$ 100.000,00 e a AAPL representar R$ 23.526,36, seu peso será 23,53%. A coluna S usa uma condição equivalente a SE: resultado positivo vira Lucro, negativo vira Prejuízo e zero vira Estável.

A planilha é gerencial: ela calcula posições, mas não apura o Imposto de Renda devido. Para pessoa física residente no Brasil, a Lei nº 14.754/2023 criou regras específicas para aplicações financeiras no exterior, com tributação anual dos rendimentos à alíquota de 15% na declaração, sem transformar a coluna Resultado (R$) em guia de recolhimento.

Valorização não é automaticamente imposto a pagar

No exemplo da AAPL, a valorização gerencial foi de R$ 8.196,55. Se esse valor fosse integralmente um rendimento tributável sujeito a 15%, a referência matemática seria R$ 8.196,55 × 15% = R$ 1.229,48, deixando R$ 6.967,07 após esse imposto hipotético. A conta real precisa considerar a natureza do rendimento, realização, perdas compensáveis e demais regras aplicáveis, portanto o número serve para dimensionar o impacto, não para preencher a declaração sozinho.

Conversão e documentação

O câmbio de R$ 4,94 usado na compra e o de R$ 5,72 usado na avaliação produzem uma diferença cambial expressiva: sem mudança no preço, US$ 3.103,20 valeriam R$ 17.750,30 ao câmbio atual, ou R$ 2.420,49 acima do custo histórico. Por isso, mantenha notas de corretagem, informes da instituição estrangeira e a memória dos câmbios utilizados.

Dividendos, juros, taxas e vendas exigem controles que não existem neste arquivo. A aba Instruções registra expressamente que a apuração tributária deve seguir a legislação vigente; não há campos para DARF, dividendos, custo de corretagem ou cálculo detalhado de ganho de capital.

O que a planilha não substitui

O Resumo mostra valor atual, resultado e rentabilidade, mas não calcula patrimônio declarado, imposto anual, compensação de prejuízo ou custo médio fiscal de vendas. Em uma venda de US$ 2.000 com ganho tributável equivalente a R$ 3.000, por exemplo, a referência de 15% seria R$ 450,00, mas a escrituração precisa respeitar a regra fiscal da operação.

O erro mais caro que observo é registrar apenas a cotação em dólar. Uma carteira comprada por US$ 10.000 a R$ 4,80 custa R$ 48.000; se o ativo ficar exatamente em US$ 10.000 e o câmbio subir para R$ 5,70, o valor em reais passa a R$ 57.000, uma alta cambial de R$ 9.000 que pode ser confundida com desempenho da ação.

Usar o câmbio de hoje em compras antigas

Trocar o câmbio histórico pelo atual altera artificialmente o custo. Na AAPL do exemplo, usar R$ 5,72 também no investimento faria o custo parecer R$ 17.750,30, em vez de R$ 15.329,81, reduzindo o resultado exibido em R$ 2.420,49. As colunas J e K existem justamente para manter as duas referências separadas.

Misturar stock e ETF

Outro problema é classificar VOO, QQQ, VT ou IEMG como Stock. Se uma carteira de R$ 80.000 tiver R$ 60.000 em stocks e R$ 20.000 em ETFs, a concentração é 75% contra 25%; uma classificação errada pode esconder que o investidor está muito exposto a poucas empresas.

Preencher preço total no campo unitário

Se você comprou 10 cotas por US$ 1.500 e lança US$ 1.500 no campo Preço Médio, a planilha calcula US$ 15.000 investidos: um erro de R$ 68.640 usando câmbio de R$ 4,576. O campo H exige o preço unitário de US$ 150, enquanto G recebe quantidade 10.

Também custa dinheiro ignorar posições negativas. Em uma carteira com cinco ativos, quatro com ganho de R$ 1.000 e um com perda de R$ 4.500, o resultado líquido é prejuízo de R$ 500, embora a maioria das linhas apareça como Lucro. O Resumo e o gráfico de resultado por ticker tornam essa assimetria visível antes de uma nova compra.

Há três alavancas práticas: tamanho do aporte, concentração e taxa de câmbio. A planilha não recomenda ativos nem simula cenários, mas mostra onde cada decisão aparece: quantidade e preço nas colunas G e H, cotação e câmbio nas colunas I e K, e peso individual na coluna R.

Reduzir concentração antes de buscar mais retorno

Suponha uma carteira de R$ 100.000 com R$ 45.000 em um único stock e R$ 55.000 nos demais. O peso inicial é 45%; se um aporte de R$ 10.000 for direcionado aos demais ativos, o patrimônio passa a R$ 110.000 e a posição, sem nova compra, cai para 40,91%. Lance a nova operação em uma linha da Carteira e confira o peso atualizado no Resumo.

Aumentar aporte com disciplina

Um aporte mensal de R$ 500 durante 12 meses acrescenta R$ 6.000 de capital, antes de variação de preços e câmbio. Se o aporte for R$ 800, o acréscimo anual sobe para R$ 9.600, uma diferença de R$ 3.600; registre cada compra separadamente para preservar preço médio, data e câmbio.

Comparar preço e moeda, não apenas o percentual

• Se US$ 5.000 permanecem constantes e o dólar vai de R$ 5,00 para R$ 5,50, o valor sobe de R$ 25.000 para R$ 27.500.
• Se o câmbio fica em R$ 5,00 e o ativo sobe de US$ 100 para US$ 110 em 50 unidades, o valor vai de R$ 25.000 para R$ 27.500.
• Se ambos sobem, o efeito combinado é multiplicativo: 50 × US$ 110 × R$ 5,50 = R$ 30.250.

Para testar essas alavancas, altere uma variável por vez nas linhas de entrada e observe P, Q, R e os indicadores do Resumo. A comparação evita atribuir ao stock um ganho que veio predominantemente do câmbio.